Combating Money Laundering: Issues of Interaction between Structures

Обеспечение эффективного уровня раскрытия и расследования преступлений связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, в настоящее время является особенно важной задачей правоохранительных органов. Современная общественно-политическая обстановка складывающиеся в Российской Федерации, связанна с новыми угрозами и вызовами появившиеся за последние годы перед нашим государством. Угрозы, связанные с внутренней преступной деятельности и международной преступной деятельности, становится достаточно серьёзной угрозой национальной безопасности Российской Федерации, с которой необходимо своевременно бороться и пресекать ее. В своей совокупности это составляет серьезную угрозу устойчивому и целостному развитию Российской Федерации. Как отмечает, А.И. Бастрыкин, что легализация преступных доходов подрывает финансовую систему страны, предпринимательскую и экономическую деятельность, обеспечивает возможность преступным группам финансировать и осуществлять свою противоправную деятельность

Стоит отметить то, что направление преступной деятельности, связанной с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, становится для злоумышленников достаточно «привлекательным» способом уйти от уголовной ответственности. Особенно стоит выделить такой аспект как то, что в последние годы особенно активно происходит развитие современных информационно-телекоммуникационных технологий, развитием мировых финансово-кредитных инструментов, появлением новых средств платежей, которые стали использоваться помимо традиционных средств платежа. Все эти составляющие привели, что выявление, раскрытие и расследования преступлений связанных с легализацией(отмыванием) денежных средств, требует от всех субъектов задействованных в борьбе с данными преступлениями новых знаний, умений и навыков позволяющих эффективно противостоять таким преступлениям. А также стоит подчеркнуть, что из-за вышесказанных новых способов и методов отмывания денежных средств, одним из препятствий им эффективно противостоять, становится определённые правовые пробелы существующий в современном Российском законодательстве, которые образовывает своеобразную «серую зону» в юридической составляющей противодействия этим преступлениям. Ежегодно благодаря работе сотрудников Росфинмониторинга правоохранительным органам удается выявить и пресечь тысячи различных преступлений, возвратить в доход государства миллиарды рублей

Необходимо усилить взаимодействие и сотрудничество подразделений МВД России с Росфинмониторингом, организациями и учреждениями для повышения эффективности при осуществлении их деятельности по раскрытию и расследованию преступлений связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем. Для достижения этой цели необходимо принятие новых ведомственных нормативно-правовых актов, внесения изменения в существующее ведомственное и федеральное законодательство. Конкретные предложения в этой части вносятся в основной части научной статьи. Также необходимо создание единого электронного канала взаимодействия и обмену информацией по документообороту и получаемым сведениям между подразделениями Росфинмониторинга и подразделениями МВД России.

На наш взгляд, особенно важной составляющей осуществления противодействия таким преступлениям в современных реалиях, будет осуществление эффективного взаимодействия и сотрудничества между этими самыми субъектами, которыми являются как было уже было выше указано являются правоохранительные органы России такие как: ФСБ, ОВД, СК, органы прокуратуры, одним из ключевых органов также задействованных в борьбе с такими преступлениями является Росфинмониторинг – федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём 

Основными задачами взаимодействия Министерства внутренних дел Российской Федерации и Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) А.А. Долбиев выделяет: выявление, предупреждение, пресечение, раскрытие и расследование преступлений, связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; – наиболее полное раскрытие экономических преступлений, предшествующих легализации, в том числе выявление преступно добытых денежных средств или иного имущества в целях обеспечения возмещения материального ущерба, причиненного преступлениями физическим, юридическим лицам и интересам государства

Как отмечает М.Э. Котикова, непосредственно же установление признаков ст. 174 УК РФ возможно в рамках деятельности Росфинмониторинга, Банка России, налоговых органов и органов, осуществляющих государственный пробирный надзор. Поскольку данные лица осуществляют контрольные и надзорные органы в сфере оборота средств, заключения сделок, регулирования экономики, валютных операций. Именно эти органы осуществляют проверку всех сомнительных финансовых операций, а затем результаты уже могут быть переданы в оперативные подразделения ЭБ и ПК МВД России или ФСБ России

Нам бы в своей работе, хотелось бы рассмотреть аспект взаимодействия подразделений Органов внутренних дел Российской Федераций, с подразделениями Росфинмониторинга, а также иными организациями и лицами, которые могут быть задействованы в раскрытии и расследовании вышеуказанных преступлений. Стоит выделить ключевой нормативный документ на основании которого осуществляется взаимодействие ОВД с Росфинмониторингом, им является Приказ Генпрокуратуры России N 511, Росфинмониторинга N 244, МВД России N 541, ФСБ России N 433, ФТС России N 1313, СК России N 80 от 21.08.2018 «Об утверждении Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем»

Рассматривая работу МВД России в данной сфере деятельности, необходимо заострить внимание на тесном взаимодействии и сотрудничестве с Федеральной службой по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Как абсолютно объективно подчеркивает Ю.С. Костыря, только совместная работа позволяет эффективно выявлять и противодействовать легализации денежных активов, полученных незаконным путем 

Как совершенно объективно отмечает Н.В. Поляков, что запросы, поступающие в Росфинмониторинг из правоохранительных органов, должны исполняться в течение 30 дней со дня их получения. К сожалению, как свидетельствует правоприменительная практика, указанные в Инструкции сроки не всегда соблюдаются

По нашему мнению, определённые бюрократические барьеры, существующие в вопросе ответов на запросы, поступающих из ОВД, значительно усложняют и затягивают сроки предварительного расследования данных преступлений. Эффективность же данного показателя зависит от итогов использования ответов указанного органа на запросы, направляемые сотрудниками органов предварительного расследования и оперативными подразделениями ОВД. Как правильно отмечает Е. Г. Сахарова, в данном случае важное значение имеет качество и содержание направляемых в Росфинмониторинг запросов 

Это достаточно важный момент, который стоит усовершенствовать, для обеспечения полного, всестороннего и оперативного обеспечения расследования. Как же, по нашему мнению, это возможно осуществить? И так, стоит рассмотреть вопрос о создании единого защищенного электронного канала взаимодействия между Росфинмониторингом, ОВД, а также финансово-кредитных организацией которые могли бы в кратчайшие сроки обмениваться необходимой информацией, связанной по той или иной ситуации. То есть отпала бы необходимость отправлять те или иные запросы в Росфинмониторинг на которой приходится ждать достаточно длительный ответ, а наоборот же появилось возможность обмениваться информацией практически в режиме «реального времени», при этом также задействуя финансово-кредитные организации которые могли бы оперативно подключаться данному каналу связи, и отправлять значимую связанную с возможной противоправной деятельностью информацию, или сведения необходимые уже при расследовании возбужденного уголовного дела, по тем или иным финансовым операциям как и в Росфинмониторинг, так и в подразделения ОВД, что значительно бы упростили бы канал взаимодействия и координации деятельности при расследовании преступлений связанных с легализацией преступных доходов.

Также бы это снизило бы нагрузку на сотрудников вышеуказанных подразделений, связанных с «бумажной волокитой», и уменьшило бы факторы тех или иных ошибок, связанных с «человеческим фактором». При этом особенно важным моментом было бы внесение изменений в Инструкцию по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем», где был бы четко прописан алгоритм такого взаимодействия вышеуказанным способом.

Следующий аспект, который мы бы хотели рассмотреть, это вопрос, сведений, которые предоставляет Росфинмониторинг органам предварительного расследования ОВД, а именно в части можно ли эти сведения приобщать к доказательствам по уголовным делам, и в случае их приобщения как производить их оценку с точки уголовно-процессуального законодательства.

По нашему мнению, в данном случае необходимо внесение изменений в законодательстве, касающихся деятельности Росфинмониторинга, в части касающихся требований, которые должны предъявляться к сведениям, которые представляет Росфинмониторинг в правоохранительные органы. Необходим четко унифицированный перечень по пунктам перечисленных требований, регламентированный в новой совместной межведомственной инструкции между ОВД и Росфинмониторингом. Имеющих ключевое требование как обязательность их исполнения и регламентация механизма их практической реализации. Например, это могут быть требования по актуальности предоставляемых данным, источников их получения, достоверности и их обоснованности.

В совокупности это позволило бы усилить эффективность, качество и оперативность взаимодействия следователей (или иных сотрудников подразделений ОВД России) с сотрудниками территориальных подразделений Росфинмониторинга в части, касающихся привлечения их в качестве специалистов по уголовному делу, а именно, представленных ими сведений следователями, что послужило бы также и возможностью приобщать различные аналитические и справочные материалы представленные Росфинмониторингом в качестве доказательств по уголовному делу, соответствующих требованиям уголовно-процессуального законодательства, а также и произвести их всестороннюю оценку в соответствии с требованиями ст.17 УПК УФ.

Следующий, на наш взгляд, проблемный аспект взаимодействия то, что зачастую запросы направленные в Росфинмониторинг должным образом не регистрируются по требованиям ведения документооборота и делопроизводства, что приводит, к тому, что необходимые сведения могут теряться или сведения, которые представлены уже являются устарелыми или недостоверными, а в последствии такие сведения могут приобщаться к материалам уголовного дела, что уже будет являться нарушением требованием законодательства. В данной ситуации следовало бы составить единые требования, предъявляемые к документообороту Росфинмониторинга и ОВД в вопросе взаимодействия, касающихся обмена теми или иными сведениями или документами. Данные требования можно было бы внести путем внесения изменения в существующей «Инструкции по организации информационного взаимодействия в сфере противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем», или принятием отдельной Инструкции по вопросу требований документооборота и делопроизводства при взаимодействии Росфинмониторинга и правоохранительных органов. связанной легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путем. Следовало бы обратить внимание, и на вопрос расширений возможностей электронного документооборота между ведомствами, создав единую цифровую платформу документооборота, или внедрив ее в существующую систему электронного документооборота (СЭД) МВД России.

Следующий момент, который нам бы хотелось затронуть является то, что в процессе легализации преступники используют различные «серые зоны и пробелы» в законодательстве либо иные факторы, позволяющие им придавать правомерный вид владению, пользованию или распоряжению преступным доходом, маскируя легализацию под законные операции или сделки с денежными средствами или иным имуществом. Совершая подобные операции, преступники пытаются дистанцироваться от криминального источника происхождения средств, осложняя при этом действия компетентных органов по отслеживанию цепочек транзакций и сбору доказательств. То есть из этого следует, что в связи с несовершенством законодательной базы злоумышленником зачастую удается уходить от уголовной ответственности. В этом им помогают определенные новеллы в средствах платежах, такие, например, как криптокошельки с так называемой валютой «bitcoin». Правовое регулирование которой на данный момент в Российской Федерации не осуществляется, а в сфере банковских операций, платежи с помощью «bitcoin» никак не относится.

В этом моменте необходимо усиления налаживания «канала» взаимодействия Росфинмониторинга, ОВД с интернет-провайдерами и мобильными операторами связи, так как зачастую подобные операции проходят посредством сети интернет и мобильным каналам связи. И поэтому мы считаем целесообразным привлечение мобильных и интернет-операторов к общей единой системе взаимодействия, путем внесение законодательных изменений и интеграции в общую систему базу данных Росфинмониторинга касающихся сомнительных денежных операций, путем оперативного предоставления сведений, касающихся деятельности различных связанных с этим мобильных и интернет-платформ. В этом мы видим следующее преимущество в том, что так значительно бы упростилось бы расследование отмывания денежных средств, при которых использовались так называемые «серые зоны» для платежей, и появились более широкие возможности в плане отслеживания движения таких средств платежа включая и проведенные международные транзакции, чем в последние годы и активно пользуются злоумышленники в данной преступной сфере.

По нашему мнению, также следует согласиться с тем, что по мнению Н.В. Полякова, Росфинмониторинг следует наделить правом осуществлять оперативно-розыскную деятельность на территории Российской Федерации с последующей передачей собранных материалов по подследственности для решения вопроса о возбуждении уголовного дела

В итоге бы это предоставило бы возможность значительно увеличить количество выявленных преступлений связанных с легализацией денежных средств, полученных преступным путем, уже на начальном этапе их выявления, которые бы осуществляли бы сотрудники Росфинмониторинга во взаимодействии органами предварительного расследования, и оперативными подразделениями. В этой связи было необходимо вносить изменения в ст. 13 «Органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность» Федерального закона от 12 августа 1995 г. № 144-ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», где были бы указаны подразделения Росфинмониторинга получившие право на осуществление ОРД. Но мы видим в этом, и еще и другую составляющую, а именно, необходимость в таком случае существенного расширения штатной численности сотрудников Росфинмониторинга, которые бы непосредственно занимались оперативной работой, на наш взгляд, это процесс осуществимый, но достаточно долгий и экономический затратный, но несомненное преимущество в этом было бы, но более в отдаленной перспективе.

О.Н. Тисен выделяет то, что информация в инициативном порядке направляется Росфинмониторингом в оперативные подразделения МВД России и ФСБ России в трех видах:

1. В порядке ст. 8 Закона № 115-ФЗ. Такая информация направляется в правоохранительные органы с раскрытием банковской тайны при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связаны с уголовно наказуемым деянием.

2. Для проведения ОРМ — в случаях, если достаточные основания для направления материалов в порядке ст. 8 Закона № 115-ФЗ отсутствуют, но имеются основания для проведения ОРМ, указанные в ст. 7 Закона об ОРД.

3. Для учета при анализе и оценке оперативной обстановки — при отсутствии оснований для проведения ОРМ, предусмотренных ст. 7 Закона об ОРД, но наличии необходимости учета установленных фактов для декриминализации экономики, отрасли и т.д.

Заключительный аспект, который мы видим актуальным в части совершенствования данного взаимодействия, является повышения уровня обмена взаимного опыта между сотрудниками ОВД и Росфинмониторинга. Это возможно реализовать с помощью специальных образовательных программ по повышению квалификации сотрудников, задействованных в противодействии отмывании денежных средств на базе образовательных организаций МВД России или непосредственного проведения такого обучения в подразделениях Росфинмониторинга.

Подводя итог вышесказанному, мы бы хотели, что предложения которые на наш взгляд, усовершенствовали порядок и механизм взаимодействия между Росфинмониторингом и подразделениями Органов внутренних дел Российской Федерации отраженные в данной научной публикации смогли бы в определенной степени повысить эффективность работы в данном направлении, упростить и улучшить работу следственных, оперативных и иных подразделений МВД России в части касающихся раскрытии и расследовании преступлений связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем, а особенно важным в этом мы видим тесную работу по взаимодействию и сотрудничеству не только с Росфинмониторингом, но и с другими учреждениями и организациями которых можно было более плотно использовать в противодействии данным вышеуказанному преступлению.